JHMDEV (JHM): Umowa kredytowa - raport 9

Raport bieżący nr 9/2012
Podstawa prawna:

Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

Zarząd Spółki JHM DEVELOPMENT S.A. w Skierniewicach (dalej: Emitent), na podstawie § 5 ust. 1 pkt. 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 lutego 2009 roku w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa nie będącego państwem członkowskim informuje, iż w dniu 22 maja 2012 roku została zawarta z Bankiem Zachodnim WBK S.A. we Wrocławiu (dalej: Bank), umowa kredytu inwestycyjnego w walucie polskiej, w ramach której Bank udzieli Emitentowi kredytu inwestycyjnego do maksymalnej kwoty 19.200.000,00 złotych na poniższych warunkach:

1) okres kredytowania: od podpisania umowy do 30 czerwca 2014 r.

2) cel kredytowania: refinansowanie kosztów zabudowy nieruchomości położonych w Skierniewicach przy ul. Trzcińskiej i Rumi przy ul. Dębogórskiej

3) termin wykorzystania: do 22 czerwca 2012 r.

4) warunki wykorzystania: wykorzystanie kredytu nastąpi w walucie polskiej; w formie jednego wykorzystania,

5) spłata kredytu została zabezpieczona:

- hipoteką łączną do kwoty 28.800.000,00 złotych na Nieruchomościach, ustanowioną na zabezpieczenie wierzytelności Emitenta na rzecz Banku

- zastawami rejestrowymi oraz zastawami finansowymi na rachunkach w Banku

- pełnomocnictwem do rachunków bankowych Emitenta w Banku

- cesją praw z tytułu:

a) umów ubezpieczenia zawartych przez Emitenta w związku z wyodrębnieniem i sprzedażą lokali mieszkalnych

b) umów sprzedaży

c) kontraktu budowlanego, w tym w szczególności w zakresie dotyczącym wszelkich gwarancji dobrego wykonania kontraktu udzielonych przez Generalnych Wykonawców

- poręczeniem Kredytu Inwestycyjnego przez MIRBUD S.A. do kwoty stanowiącej 150% maksymalnej kwoty Kredytu Inwestycyjnego, tj. do kwoty 28.800.000,00 złotych w oparciu o umowę poręczenia

- podporządkowaniem pożyczek udzielonych Emitentowi przez MIRBUD S.A. dokonane w oparciu o umowę podporządkowania;

- oświadczeniem Emitenta oraz MIRBUD S.A. o dobrowolnym poddaniu się egzekucji

6) oprocentowanie : oprocentowanie w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej - stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku (WIBOR 3M + marża Banku),

7) spłata odsetek: miesięcznie,

8) spłata kapitału: w ratach co pół roku, pierwsza rata do 31 grudnia 2012 roku, ostatnia rata płatna do 30 czerwca 2014 r.

Pozostałe postanowienia umowy nie odbiegają od postanowień powszechnie stosowanych w tego rodzaju umowach.

Za kryterium uznania za umowę znaczącą przyjęto wartość 10% kapitału własnego Emitenta.
Halina Mirgos - Prezes Zarządu