ECHO (ECH): Umowa kredytowa - raport 34
Zarząd "Echo Investment" S.A. informuje, że w dniu 19 kwietnia 2000 roku
Spółka "Echo Investment - Centrum Handlowe Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o. z siedzibą w (podmiot w 100% zależny od "Echo Investment" S.A.) zawarła z EUROHYPO AKTIENGESELLSCHAFT EUROPAISCHE HYPOTHEKENBANK DER DEUTSCHEN BANK z siedzibą Frankfurt am Main umowę o udzielenie kredytu w wysokości nieprzekraczającej 3 300 000 EUR, co na dzień przekazania raportu stanowi 13 294 710,00 PLN.
Kredyt został udzielony w celu spłaty zaciągniętego przez spółkę "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o. w dniu 23 listopada 1999 roku w Deutsche Banku Polska S.A. krótkoterminowego, inwestycyjnego kredytu w kwocie 6 900 000 DEM powiększonego o naliczone odsetki.
Kredyt został udostepniony w transzach:
1) transza o stałym oprocentowaniu wynosi 2 640 000 EUR
2) transza o zmiennym oprocentowaniu wynosi maksymalnie do kwoty 660 000 EUR.
Transza o stałym oprocentowaniu oprocentowana jest według stałej stopy procentowej obowiązującej we wszystkich okresach odsetkowych, ustalanej w oparciu o oprocentowanie transakcji SWAP dla EURIBOR powiększonej o marżę Banku.
Transza o zmiennym oprocentowaniu oprocentowana jest według zmiennej stopy procentowej określonej w kolejnych okresach odsetkowych jako stawka EURIBOR powiększona o marżę Banku.
Zabezpieczenie spłaty Transz, odsetek, prowizji, kosztów oraz wszelkich innych wierzytelności Banku z tytułu Umowy stanowi:
1) hipoteka kaucyjna na nieruchomości w Siemianowicach Śląskich do kwoty 4 620 000 EUR
2) cesja wierzytelności z umów najmu powierzchni handlowej w centrum handlowym w Siemianowicach Śląskich
3) cesja wierzytelności z tytułu gwarancji płatności wystawionych w celu zabezpieczenia wierzytelności "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o. z tytułu umów najmu, a w szczególności z gwarancji płatności wystawionej przez Koninklijke Ahold N.V. w celu zabezpieczenia wierzytelności z tytułu umowy z Ahold Polska;
4) cesja wierzytelności z tytułu umowy ubezpieczenia centrum handlowego w Siemianowicach Śląskich
5) cesja wierzytelności z tytułu umowy o zarządzanie obiektem
6) zastaw rejestrowy na udziałach "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o.
7) cesja wierzytelności z tytułu umowy rachunku, który zostanie otworzony w Deutsche Bank Polska S.A., na który będą wpływały wpłaty kwot czynszu z tytułu umów najmu
8) cesja wierzytelności z tytułu Umowy o Generalne Wykonawstwo zawartej pomiędzy Echo Investment a Mostostal Zabrze Holding S.A. dnia 24 maja 1999 roku, z której wszelkie prawa zostały przeniesione na "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o. w dniu 4 lutego 2000 roku
Ostateczny termin spłaty kredytu strony ustaliły na dzień 31 marca 2010 roku.
Umowa kredytowa oraz umowy wynikające z wymaganych przez Bank zabezpieczeń wchodzą w życie z chwilą uzyskania przez "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o. zezwolenia dewizowego.
W dniu 19 kwietnia 2000 roku zostały zawarte również, w celu zabezpieczenia należności Banku, pomiędzy "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" Sp. z o.o. a EUROHYPO AKTIENGESELLSCHAFT EUROPAISCHE HYPOTHEKENBANK DER DEUTSCHEN BANK następujące umowy cesji wierzytelności:
- z umów najmu powierzchni handlowej w centrum handlowym w Siemianowicach Śląskich
- z umowy o generalne wykonawstwo centrum handlowego
- z umowy rachunku bankowego projektu
- z umowy o zarządzanie centrum handlowym.
Łączna wartość wymienionych umów cesji wynosi 43,6 mln PLN.
Umowy cesji wierzytelności podlegają podanemu wyżej warunkowi uzyskania pozwolenia dewizowego i dodatkowo wchodzą w życie z chwilą wygaśnięcia umów cesji wierzytelności zawartych pomiędzy "Echo - Centrum Siemianowice Śląskie" sp. z o.o. a Deutsche Bank Polska S.A.
Zarząd "Echo Investment" S.A. informuje, iż centrum handlowe w Siemianowicach Śląskich zostało oficjalnie otwarte jako pierwsze z realizowanych w ramach prowadzonego przez "Echo Investment" S.A. programu budowy w Polsce sieci wielkopowierzchniowych nowoczesnych centrów handlowych w dniu 18 kwietnia 2000 roku.
Powierzchnia handlowa w centrum handlowym w Siemianowicach Śląskich jest wynajęta w 100 %.
W ocenie Zarządu struktura kredytu, z większą wartością transzy o stałym oprocentowaniu pozwala na uniknięcie ryzyka wzrostu stóp procentowych co podnosi bezpieczeństwo obsługi kredytu oraz zabezpiecza utrzymanie założonego poziomu rentowności dla centrum handlowego.
