BYTOM (BTM): Zawarcie aneksów do umów kredytowych oraz umowy wieloproduktowej - raport 7

Raport bieżący nr 7/2010
Podstawa prawna:

Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

Zarząd Z.O. "Bytom" S.A. informuje, iż zawarł z ING Bankiem Śląskim aneksy do umów kredytowych o kredyt w rachunku bankowym i kredyt złotowy w formie linii odnawialnej oraz umowę wieloproduktową która zastąpiła umowę o linii gwarancyjnej. Aneksy i umowa wieloproduktowa zostały zawarte z datą 11.02.2010r., przy czym Spółka otrzymała podpisane przez reprezentantów ING Banku Śląskiego aneksy i umowę w dniu 15.02.2010r. Przedmiot zawartych umów:

- Aneks o przedłużeniu okresu obowiązywania kredytu w rachunku bankowym do dnia 30.11.2010r.

Po zawarciu aneksu kredyt jest oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalonej przez Bank w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych powiększoną o marżę w wysokości 3,5 punktów procentowych w stosunku rocznym. Limit kredytowy w rachunku bankowym wynosi 2.600 tys. zł. Zabezpieczeniem kredytu w rachunku bankowym są:

- hipoteka kaucyjna do kwoty 1.000 tys. zł na nieruchomości Spółki w Bytomiu,

- hipoteka kaucyjna do kwoty 2.000 tys. zł na nieruchomosci Spółki w Tarnowskich Górach,

- zastawy rejestrowe na 7 maszynach produkcyjnych,

- zastaw rejestrowy na towarach o wartości 7.578 tys. zł wg. stanu na dzień 31.12.2009r. ,

- zastaw rejestrowy na znaku towarowym Bytom (Spółka posiada wycenę znaku towarowego Bytom na kwotę 13.000 tys. zł. Wartość znaku towarowego nie jest ujęta w bilansie Spółki)

- cesje wierzytelności.

- umowę wieloproduktową na kwotę 2.100 tys. zł.

Na podstawie umowy wieloproduktowej Z.O. "Bytom" S.A. może korzystać z gwarancji bankowych dot. płatności czynszu i dobrego wykonania kontraktu do kwoty 1.909 tys. zł. Umowa wieloproduktowa została zawarta na okres do 30.11.2010r. Prowizja za wystawienie gwarancji wynosi 0,2% miesięcznie od kwoty rzeczywistego zaangażowania. Zabezpieczeniem umowy są :

- hipoteka kaucyjna do kwoty 1.500 tys. zł na nieruchomości Spółki w Bytomiu,

- hipoteka kaucyjna do kwoty 1.000 tys. zł na nieruchomosci Spółki w Tarnowskich Górach,

- zastawy rejestrowe na 4 maszynach produkcyjnych,

- zastaw rejestrowy na towarach o wartości 7.578 tys. zł wg. stanu na dzień 31.12.2009r. ,

- zastaw rejestrowy na znaku towarowym Bytom (Spółka posiada wycenę znaku towarowego Bytom na kwotę 13.000 tys. zł. Wartość znaku towarowego nie jest ujęta w bilansie Spółki)

- Aneks o przedłużeniu obowiązywania umowy o kredyt złotowy w formie linii odnawialnej w kwocie 5.175 tys. zł na finansowanie aktywów obrotowych do dnia 30.11.2010r.

Po zawarciu aneksu kredyt jest oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalonej przez Bank w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych powiększoną o marżę w wysokości 3,5 punktów procentowych w stosunku rocznym. Wysokość linii odnawialnej począwszy od miesiąca maja 2010r. będzie zmniejszana o 50 tys. zł miesięcznie, przy czym w przypadku odnotowania przez Z.O. "Bytom" S.A. straty netto za I półrocze 2010 r. raty spłaty kredytu zostana podwyższone do 100 tys. zł począwszy od miesiąca lipca 2010r.

Zabezpieczeniem kredytu złotowego w w formie linii odnawialnej są:

- hipoteka kaucyjna do kwoty 3.500 tys. zł na nieruchomości Spółki w Bytomiu,

- hipoteka kaucyjna do kwoty 2.500 tys. zł na nieruchomosci Spółki w Tarnowskich Górach,

- zastawy rejestrowe na 6 maszynach produkcyjnych,

- zastaw rejestrowy na towarach o wartości 7.578 tys. zł wg. stanu na dzień 31.12.2009r. ,

-zastawu cywilnego i rejestrowego na 120.000 udziałach po 50 zł każdy w spółce "Intermoda Fashion" Sp. z o.o.

- zastaw rejestrowy na znaku towarowym Bytom (Spółka posiada wycenę znaku towarowego Bytom na kwotę 13.000 tys. zł. Wartość znaku towarowego nie jest ujęta w bilansie Spółki)

- cesje wierzytelności.

Oprócz kredytów wskazanych powyżej Z.O. "Bytom" S.A. posiada kredyt zaciągnięty w ING Banku Śląskim na finansowanie inwestycji polegających na tworzeniu nowych salonów firmowych. Umowa została zawarta na okres do 5.01.2012 r.

Pozostałe warunki zawartych aneksów nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu umów.

Nie zawarto w aneksach i umowie wieloproduktowej postanowień dotyczących kar umownych, których wysokość może przekroczyć równowartość co najmniej 10% wartości tej umowy lub wyrażoną w złotych równowartość kwoty 200 000 EUR.

Kryterium uznania aneksów za znaczącą umowę:

Aneksy do umów kredytowych oraz umowa wieloproduktowa z ING Bankiem Śląskim S.A. dotyczą wartości 9.875 tys. zł, co przekracza 10% wartości kapitałów własnych Z.O. "Bytom" S.A.

Wymienione w niniejszym raporcie bieżącym kredyty są jedynymi zobowiązaniami kredytowymi posiadanymi przez Z.O. "Bytom" S.A.
Tomasz Sarapata - Prezes Zarządu